Nadlan Capital Group – Finansiering for utenlandske investorer i det amerikanske markedet
Hva er BRRRR?
Kjøp, Rehab, Lei, Refinansier, Gjenta
BRRRR er et akronym som står for Kjøp, Rehab, Lei, Refinance og Repeat. Det er en eiendomsinvesteringsstrategi som involverer en rekke trinn for å anskaffe, forbedre og utnytte eiendommer for langsiktig verdiskaping. Strategien er spesielt populær blant eiendomsinvestorer som ønsker å bygge en portefølje av inntektsgenererende eiendommer. Her er en oversikt over hvert trinn i BRRRR-strategien og hvordan boliglån spiller en rolle:
Kjøp
Investorer starter med å identifisere og kjøpe en nødlidende eller undervurdert eiendom. Dette kan være en eiendom som trenger oppussing, en tvangsfesting eller en eiendom under markedsverdi.
Rehab
Etter å ha kjøpt eiendommen, utfører investorer nødvendige renoveringer og forbedringer for å øke verdien. Målet er å øke eiendommens attraktivitet og leieinntektspotensial.
Leie
Når oppussingen er fullført, leies eiendommen ut til leietakere. Leieinntekter hjelper til med å dekke løpende utgifter, inkludert boliglån, eiendomsskatt og vedlikeholdskostnader.
refinansiere
Etter at eiendommen er rehabilitert og leid, søker investorer å refinansiere de første kjøps- og oppussingskostnadene med et nytt boliglån. Refinansieringen er basert på eiendommens økte takst, som er et resultat av utførte utbedringer.
⦿ Det nye boliglånet som er opptatt gjennom refinansiering, betaler ned de opprinnelige lånene for oppkjøp og renovering. Investorer tar sikte på å sikre seg et boliglån som dekker en betydelig del av deres totale investering i eiendommen.
⦿ Det refinansierte boliglånet har ideelt sett gunstigere vilkår, som for eksempel lavere rente, noe som kan forbedre kontantstrømmen.
Gjenta
Med inntektene fra refinansieringen kan investorer gjenta prosessen ved å bruke midlene til å anskaffe og renovere en annen eiendom. Dette lar investorer resirkulere kapitalen sin og bygge en portefølje av inntektsgenererende eiendommer over tid.
Nøkkelpunkter angående boliglån og BRRRR
Opprinnelig boliglån
Det første trinnet innebærer å sikre et første boliglån for å kjøpe eiendommen. Dette boliglånet dekker anskaffelseskost, og investorer søker ofte finansieringsalternativer med gunstige betingelser.
Rehab Finansiering
Avhengig av omfanget av renoveringer, kan investorer bruke ytterligere finansieringsalternativer, for eksempel byggelån eller personlige midler, for å dekke rehabiliteringskostnadene.
Refinansiering av boliglån
Refinansieringstrinnet innebærer å få et nytt boliglån basert på eiendommens forbedrede verdi. Dette nye boliglånet betaler ned det opprinnelige boliglånet og eventuell tilleggsfinansiering som brukes til oppussing.
Loan-to-Value (LTV)-forhold
Suksessen til BRRRR-strategien avhenger ofte av å oppnå en gunstig belåningsgrad under refinansieringen. Långivere har vanligvis maksimale LTV-forhold, og investorer tar sikte på å refinansiere til et forhold som lar dem få tilgang til en betydelig del av sin investerte kapital.
Kontantstrømhensyn
Investorer bør nøye analysere den potensielle kontantstrømmen til eiendommen etter refinansiering for å sikre at leieinntektene dekker boliglånsbetalinger og andre utgifter.
Bruke engroshandel som et verktøy med BRRRR
Å samarbeide med en eiendomsgrossist mens du implementerer BRRRR-metoden kan være en strategisk tilnærming for å finne eiendommer med lav markedsverdi som trenger rehabilitering. Her er en trinn-for-trinn-veiledning for hvordan du samarbeider med en grossist for å utføre BRRRR-strategien:
Bygg relasjoner med grossister
Nettverk med lokale eiendomsgrossister eller bli med i eiendomsinvesteringsgrupper for å få kontakt med enkeltpersoner som spesialiserer seg på å finne nødstedte eiendommer.
Kommuniser tydelig BRRRR-kriteriene dine
Fortell tydelig kriteriene dine for BRRRR-avtaler til grossisten. Dette inkluderer ønsket beliggenhet, eiendomstype, kjøpesum, estimerte renoveringskostnader og potensiell etterreparasjonsverdi (ARV).
Etablere et forhold og avtale
Bygg et forhold til grossisten basert på tillit og åpenhet. Vurder å formalisere forholdet med en skriftlig avtale som beskriver dine kriterier, grossistens ansvar og kompensasjonsordninger.
Motta grossistens eiendomsleads
Grossister vil gi deg kundeemner på potensielle eiendommer som oppfyller dine BRRRR-kriterier. Dette er ofte nødstedte eiendommer som kan kjøpes til en pris under markedspris.
Vurder egenskaper
Gjennomfør grundig due diligence på hver eiendom levert av grossisten. Vurder eiendommens tilstand, renoveringsbehov og potensielle ARV. Kontroller at tallene stemmer overens med dine BRRRR-investeringsmål.
Forhandle med grossist
Forhandle med grossisten for å sikre eiendommen til en pris som gir mulighet for en lønnsom BRRRR-strategi. Diskuter grossistens honorar og sørg for at den samlede avtalen oppfyller dine økonomiske mål.
Utføre rehabilitering og oppussing
Når du har kjøpt eiendommen, fortsett med rehabiliteringen og oppussingen. Samarbeid med entreprenører for å sikre at forbedringene gir verdi til eiendommen.
Administrer eiendommen som utleie
Etter at renoveringen er fullført, overfør eiendommen til en utleie. Dette genererer leieinntekter, bidrar til å dekke løpende utgifter og forbedre eiendommens samlede økonomiske ytelse.
Administrer eiendommen som utleie
Arbeid med en utlåner for å starte refinansieringsprosessen. Gi dokumentasjon på eiendommens forbedrede verdi, leieinntekter og din generelle økonomiske profil.
Refinansiere for å trekke ut egenkapital
Med en vellykket refinansiering bør du være i stand til å trekke ut en betydelig del av din investerte kapital, ideelt sett oppnå en belåningsgrad (LTV) som stemmer overens med dine mål.
Gjenta prosessen
Fortsett å jobbe med grossisten for å identifisere og skaffe ytterligere BRRRR-muligheter. Når du resirkulerer kapitalen din gjennom refinansiering, kan du gjenta prosessen for å bygge en portefølje av inntektsgenererende eiendommer.
Skaler og diversifiser
onsider å skalere BRRRR-porteføljen din og diversifisere på tvers av forskjellige eiendommer og nabolag. Dette kan bidra til å spre risiko og forbedre den generelle stabiliteten til din eiendomsinvesteringsportefølje.
BRRRR Eksempel av våre engrosstudenter
Vår engrosstudent lokaliserte en duplex
Utleieenheter:
2. Fullt leid.
Brutto leie:
$1000 per enhet.
Nødvendig renovering:
Nei.
Kontraktskjøpsbeløp:
$ 75,000.
Endelig kontraktspris etter inspeksjon:
$70,000
Bruttoavkastning med markedsverdi:
($2000 X 12) / $150,000 16 = XNUMX %
Bruttoavkastning med kontraktspris:
($2000 X 12) / $70,000 34 = XNUMX %
Vår student hadde 2 strategier i tankene
Strategi A
Strategi A: Engrossalg av kontrakten
⦿ Gjennom vårt investornettverk fant studenten en kjøper for 96 000 dollar.
⦿ Kjøperens fortjeneste: = $150 000 - $96 000 = $54 000
⦿ Studentens fortjeneste: $150 000 - $70 000 = $26 000
Strategi B
Strategi B: BRRRR - The Chosen & Preferred Strategy
⦿ Studenten kjøper eiendommen for 70 000 dollar
⦿ Etter 6 måneders forsikringsperiode, refinansierte jeg eiendommen til en markedsverdi på 150 000 dollar med 80 % belåningsgrad
⦿ Studentens fortjeneste: ($150 000 * 0.8 = $120 000) - $70 000 = $50 000
⦿ Ytterligere fortjeneste på $50 000 - $26 000 = $24 000
⦿ Studenten får beholde eiendommen og har en kontantstrøm på 1,000 dollar etter utløpet.